久远银海：智慧民生IT龙头，2022-2023年前三季度公司业绩持续下滑

久远银海公司成立于1992 年，前身为四川银海经济技术有限公司。2008 年四川久远银海软件股份有限公司成立。2015 年公司在深交所挂牌上市。公司聚焦医疗医保、数字政务、智慧城市三大战略方向。面向政府部门以及行业生态主体，以信息化、云服务和激活数据要素潜能，助力“健康中国”行动和“数字中国”建设，主营业务包括了民生信息化领域软件产品、系统集成和运维服务等模块。公司是多个政府部门的信息化战略合作伙伴，并承建了一系列国家部委和省市软件开发、数据中心建设与运维等信息平台项目。

公司发展历程

资料来源：公司资料

截至2022年末，中国工程物理研究院通过其全资子公司四川久远投资控股集团有限公司间接持股 26.29%，并且通过计算机应用研究所全资子公司四川科学城锐锋集团有限责任公司间接持股 12.02%，合计持股比例达 38.31%，是四川久远银海软件股份有限公司的实际控制人。

公司股权结构

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——公司主营业务稳健发展，医疗医保和智慧城市与数字政务营收贡献大

1）医疗医保：主要分为医疗保障和医疗健康两个部分。

医疗保障方面，公司承担国家医保信息平台的系统运维工作。重点打造“医保+”产品，积极推进医保应用改革，在多个省份上线“一码通”和“一次付”，并且开启了医保智慧服务新模式，实现了处方流转、在线支付结算、送药上门一体化服务产品。

医疗健康方面，公司承接了1200多家医疗机构信息化建设，打造智慧医疗产品并已在多个省市落地应用。助力实现全民健康，建造全民大数据信息平台、承建医疗监管系统，保证医疗标准化、规范化。

医疗医保业务营收逐年上升，2022年实现营收6.14亿，同比增长3.07%，占比47.90%。

2）智慧城市与数字政务：

智慧城市：公司积极进入智慧城市建设赛道，旨在实现线上社会服务，增强民众服务体验。在社会治理方面，持续深化创新“城市运行管理、市域社会治理、社区智能网格、基层一表通享”系列产品，深度参与智慧蓉城建设。

在城市服务方面，打造以数据要素价值转换为核心的城市服务引擎、供需平台、融智载体，推动了城市数据资源共享，全面提升了城市服务体验、服务效率和服务质量。

数字政务：人力资源和社会保障方面，公司创新人力管理模式，建设智慧人才一体化平台，以信息化建设有效促进就业创业。同时，公司着力拓展社保卡应用场景，助力提升公共服务质量。

住房金融方面，研发电子信息档案共享平台，实现线上贷款审批，并且打造房屋信息共享平台，提供家装、金融等服务，提高房产交易安全性。

民政方面，公司持续拓展“大数据+”民政数据智能化服务创新，积极布局养老服务平台+运营服务平台+运营服务新模式，不断深化大救助、大养老、大未保、大慈善、新福彩等融合场景打造，提升产品服务能力。

智慧城市与数字政务业务2022年实现营收6.09亿，同比下降4.71%，占比47.5%。

3）互联网运营：公司开展大数据、移动互联网、云计算、开发运维、区块链、物联网等方向技术研发，持续开发平台，满足客户高效化、安全化的办公需求。互联网运营业务2022年实现营收0.27亿，同比增长70.19%，占比2.13%。

4）军民融合：公司依托“平台+应用”，以大数据、自主可控等技术为科研院所、军工企业提供智慧院所、智能制造等信息化服务。军民融合业务目前聚焦在信创领域，推进自主可控工程实验室建设，已具备了面向主流国产化基础设施和技术环境的适配能力。军民融合业务2022年实现营收0.24亿元，占比1.87%。

公司营业收入结构（按行业分）

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2018年到2021年，公司营业收入和归母净利润均呈现逐年递增态势，营收从2018年的8.64亿增长到2021年的13.06亿；归母净利润从2018年的1.19亿提升至2021年2.19亿。

2022年受到经济波动等因素的影响，公司项目实施及验收周期延长，相应实施成本增加，导致2022年营业收入和利润较上年下降。2022年实现营收12.83亿，同比下降1.79%；实现归母净利润1.84亿元，同比下降15.71%。

2023年前三季度，公司实现营业总收入8.03亿元，同比增长21.71%；归母净利润1.14亿元，同比下降8.69%；扣非净利润1.02亿元，同比下降11.71%。

公司营收及增速

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公司归母净利润及增速

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