2024年版全球及中国汽车保险市场发展现状及趋势研究报告

报告编号：1256

第一章 汽车保险行业发展综述
第一节 汽车保险的定义、分类及作用
一、汽车保险的定义
汽车保险，即机动车辆保险，是指对机动车辆由于自然灾害或意外事故所造成的人身伤亡或财产损失负赔偿责任的一种商业保险。汽车保险是财产保险的一种，在财产保险领域中，汽车保险属于一个相对年轻的险种，这是由于汽车保险是伴随着汽车的出现和普及而产生和发展起来地。
二、汽车保险的分类
1、按险种分类
2、按性质分类
三、汽车保险的职能
第二节 汽车保险的要素、特征及原则 23
一、汽车保险的要素 23
1、前提要素——危险存在 23
2、基础要素——众人协力 24
3、功能要素——损失赔付 25
二、汽车保险的特征 25
三、汽车保险的原则 27
1、保险与防灾减损相结合的原则 27
2、最大诚信原则 27
3、保险利益原则 28
4、损失赔偿原则 29
5、近因原则 30
第二节 汽车保险行业起源与发展历程 30
一、汽车保险的起源追溯 30
1、汽车保险业务的起源 30
2、汽车保险业在欧美的发展情况 31
二、中国汽车保险发展历程 31
1、萌芽时期 31
2、试办时期 32
3、发展时期 32
第二章 汽车保险行业市场环境及影响分析 33
第一节 汽车保险行业政治法律环境 33
一、行业管理体制分析 33
二、行业主要法律法规 33
三、汽车保险行业相关标准 34
四、行业相关发展规划 34
五、政策环境对行业的影响 34
第二节 行业经济环境分析 37
一、宏观经济形势分析 37
二、宏观经济环境对行业的影响分析 38
第三节 行业社会环境分析 38
一、汽车保险产业社会环境 38
二、社会环境对行业的影响 40
三、汽车保险产业发展对社会发展的影响 40
五、技术环境对行业的影响 40
第三章 国际汽车保险行业发展状况分析 41
第一节 国际汽车保险行业市场发展状况 41
一、国际汽车保险行业发展现状 41
二、国际汽车保险行业市场规模 41
第二节 主要国家汽车保险行业市场分析 42
一、美国 42
1、美国汽车保险市场需求分析 42
2、美国汽车保险市场发展特点 42
3、美国汽车保险市场发展经验 42
二、巴西 43
1、巴西汽车保险市场需求分析 43
2、巴西汽车保险市场发展特点 43
3、巴西汽车保险市场发展经验 44
三、日本 44
1、日本汽车保险市场需求分析 44
2、日本汽车保险市场发展特点 44
3、日本汽车保险市场发展经验 45
四、德国 45
1、德国汽车保险市场需求分析 45
2、德国汽车保险市场发展特点 46
3、德国汽车保险市场发展经验 47
五、印度 47
1、印度汽车保险市场需求分析 47
2、印度汽车保险市场发展特点 48
六、英国 49
1、英国汽车保险市场需求分析 49
2、英国汽车保险市场发展特点 49
3、英国汽车保险市场发展经验 51
七、法国 51
1、法国汽车保险市场需求分析 51
2、法国汽车保险市场发展特点 52
3、法国汽车保险市场发展经验 52
八、加拿大 52
1、加拿大汽车保险市场需求分析 52
2、加拿大汽车保险市场发展特点 53
3、加拿大汽车保险市场发展经验 53
第四章 我国汽车保险行业运行现状分析 54
第一节 我国汽车保险行业发展状况分析 54
一、我国汽车保险行业发展阶段 54
二、我国汽车保险行业发展总体概况 54
三、我国汽车保险行业发展特点分析 54
四、汽车保险行业运营模式分析 54
第二节 汽车保险行业发展现状 55
一、我国汽车保险行业市场规模 55
1、行业营收规模 55
2、行业利润规模 56
二、我国汽车保险行业发展分析 56
1、汽车保险行业承保状况分析 56
2、汽车保险行业理赔情况 57
3、汽车保险行业经营效益分析 57
4、汽车保险行业区域分布 58
三、中国汽车保险企业发展分析 62
1、我国汽车保险企业特点分析 62
2、中外汽车保险企业对比分析 62
3、我国重点汽车保险企业发展动态 64
第三节 汽车保险市场情况分析 64
一、中国汽车保险市场总体概况 64
二、中国汽车保险产品市场发展分析 65
第五章 我国汽车保险行业整体运行指标分析 67
第一节 中国汽车保险行业总体规模分析 67
一、企业数量结构分析 67
二、人员规模状况分析 67
三、行业资产规模分析 67
四、行业市场规模分析 67
第二节 中国汽车保险行业财务指标总体分析 67
一、行业盈利能力分析 67
二、行业偿债能力分析 68
三、行业营运能力分析 69
四、行业发展能力分析 69
第三节 我国汽车保险市场供需分析 70
一、我国汽车保险行业供给情况 70
1、我国汽车保险行业供给分析 70
2、我国汽车保险行业投资规模分析 70
3、重点企业市场占有份额 70
二、我国汽车保险行业需求情况 70
1、汽车保险行业需求市场 70
2、汽车保险行业客户结构 71
3、汽车保险行业需求的地区差异 71
第六章 中国汽车保险市场化及定价机制分析 72
第一节 中国车险费率市场化分析 72
一、车险费率市场化改革历程 72
二、亚洲车险费率市场化改革的经验 72
1、韩国车险费率市场化改革经验借鉴 72
2、日本车险费率市场化改革经验借鉴 73
三、车险费率市场化利好分析 76
四、车险费率市场化问题分析 76
五、车险费率市场化对策建议 77
六、中小车险公司的应对建议 77
第二节 中国汽车保险定价机制分析 78
一、中国车险定价发展现状分析 78
二、深圳车险定价改革试点解析 80
1、深圳车险定价改革目标 80
2、深圳车险定价改革路径分析 80
3、对其他城市的借鉴意义 80
4、深圳车险定价改革进展情况 80
三、中国车险定价的合理性研究 81
1、车辆损失险定价合理性分析 81
2、第三责任险定价合理性分析 81
3、交强险定价合理性分析 81
四、完善车险定价机制的建议 82
1、促进市场的充分竞争 82
2、提高精算水平 82
3、加强信息披露 82
4、进行具体调整 82
第三节 第三方比价平台价格机制分析 83
一、互联网对汽车保险市场的影响 83
二、第三方比价平台定价机制分析 84
三、第三方比价平台发展问题分析 84
四、第三方比价平台发展对策建议 87
第七章 中国汽车保险行业细分市场分析 89
第一节 车辆损失险市场分析及前景 89
一、车辆损失险的定义 89
二、车辆损失险相关规定 89
1、车辆损失险责任及免除 89
2、车辆损失险保险金额的确定 91
3、车辆损失险费率的确定 91
三、车辆损失险市场运营分析 92
1、车辆损失险承保状况分析 92
2、车辆损失险赔付情况分析 92
3、车辆损失险经济效益分析 92
四、车辆损失险市场前景 92
第二节 第三方责任险市场分析及前景 92
一、第三方责任险概述 92
1、第三方责任险的定义 92
2、与人身意外保险的区别 93
二、第三方责任险相关规定 93
1、第三方责任险责任 93
2、第三方责任险保费金额的确定 94
3、第三方责任险承保状况分析 95
4、第三方责任险赔付情况分析 95
5、第三方责任险经济效益分析 95
四、第三方责任险市场前景 95
第三节 交强险市场分析及前景 96
一、交强险概述 96
1、交强险的定义 96
2、交强险的特征 96
二、交强险相关规定 96
1、交强险责任规定 96
2、交强险保费金额的确定 97
三、交强险市场运营状况 97
1、交强险承保状况分析 97
2、交强险赔付情况分析 97
3、交强险经济效益分析 97
四、交强险相关政策法规动向解析 97
五、交强险市场趋势及前景 98
1、发展趋势 98
2、发展前景 98
第四节 附加险市场分析及前景 99
一、附加险的概念及特征 99
1、概念 99
2、特征 99
二、附加险相关规定 99
1、附加险分类 99
2、附加险保费及费率 101
三、附加险市场现状分析 101
四、附加险市场前景 101
第八章 中国汽车保险行业营销模式分析 102
第一节 汽车保险营销模式分析 102
第二节 汽车保险直接营销模式分析 102
一、汽车保险柜台直接营销模式 102
1、柜台直接营销模式的特征 102
2、柜台直接营销模式优势分析 102
3、柜台直接营销模式存在的问题 102
4、柜台直接营销模式发展对策 103
二、汽车保险电话营销模式 103
1、电话营销模式的特征 103
2、电话营销模式发展现状 103
3、电话营销模式优势分析 103
4、电话营销模式存在的问题 103
5、电话营销模式发展对策 104
6、平安电话车险成功经验及启示 105
三、汽车保险网络营销模式 105
1、网络营销模式的特征 105
2、网络营销模式发展现状 105
3、网络营销模式优势分析 106
4、网络营销模式存在的问题 106
5、网络营销模式发展对策 106
第三节 汽车保险间接营销模式分析 107
一、专业代理模式 107
1、专业代理模式的特征 107
2、专业代理模式发展现状 107
3、专业代理模式优势分析 107
4、专业代理模式存在的问题 107
5、专业代理模式发展对策 108
二、兼业代理模式 108
1、兼业代理模式的特征 108
2、兼业代理模式发展现状 108
3、兼业代理模式优势分析 109
4、兼业代理模式存在的问题 109
5、兼业代理模式发展对策 109
三、个人代理销售模式 110
1、个人代理模式的特征 110
2、个人代理模式发展现状 110
3、个人代理模式优势分析 110
4、个人代理模式存在的问题 110
5、个人代理模式发展对策 110
四、其他间接营销模式 111
1、产寿险交叉销售模式分析 111
2、设立社区服务中心模式分析 111
第九章 中国汽车保险重点区域市场分析 113
第一节 北京市汽车保险行业发展分析 113
一、北京市经济发展现状分析 113
1、北京市GDP情况 113
2、北京市居民收入情况 113
二、北京市机动车辆保有量统计 113
三、北京市汽车保险市场发展状况 113
1、北京市保险市场体系 113
2、北京市车险保费收入 113
3、北京市车险赔付支出 114
4、北京市车险市场竞争格局 114
第二节 上海市汽车保险行业发展分析 115
一、上海市经济发展现状分析 115
1、上海市GDP情况 115
2、上海市居民收入情况 115
二、上海市机动车辆保有量统计 115
三、上海市汽车保险市场发展状况 115
1、上海市保险市场体系 115
2、上海市车险保费收入 116
3、上海市车险赔付支出 116
4、上海市车险市场竞争格局 117
第三节 江苏省汽车保险行业发展分析 117
一、江苏省经济发展现状分析 117
1、江苏省GDP情况 117
2、江苏省居民收入情况 117
二、江苏省机动车辆保有量统计 118
三、江苏省汽车保险市场发展状况 118
1、江苏省保险市场体系 118
2、江苏省车险保费收入 118
3、江苏省车险赔付支出 119
4、江苏省车险市场竞争格局 119
第四节 广东省汽车保险行业发展分析 120
一、广东省经济发展现状 120
1、广东省GDP情况 120
2、广东省居民收入情况 120
二、广东省机动车辆保有量统计 120
三、广东省汽车保险市场发展状况 120
1、广东省保险市场体系 120
2、广东省车险保费收入 121
3、广东省车险赔付支出 121
4、广东省车险市场竞争格局 122
四、深圳市汽车保险市场发展状况 122
1、深圳市经济发展现状分析 122
2、深圳市机动车辆保有量统计 123
3、深圳市汽车保险市场发展状况 123
第五节 浙江省汽车保险行业发展分析 124
一、浙江省经济发展现状 124
1、浙江省GDP情况 124
2、浙江省居民收入情况 124
二、浙江省机动车辆保有量统计 124
三、浙江省汽车保险市场发展状况 125
1、浙江省保险市场体系 125
2、浙江省车险保费收入 125
3、浙江省车险赔付支出 125
4、浙江省车险市场竞争格局 126
四、宁波市汽车保险市场发展状况 126
1、宁波市经济发展现状 126
2、宁波市机动车辆保有量统计 127
3、宁波市汽车保险市场发展状况 127
第六节 山东省汽车保险行业发展分析 128
一、山东省经济发展现状 128
1、山东省GDP情况 128
2、山东省居民收入情况 128
二、山东省机动车保有量统计 128
三、山东省汽车保险市场发展状况 128
1、山东省保险市场体系 128
2、山东省车险保费收入 129
3、山东省车险赔付支出 129
4、山东省车险市场竞争格局 130
四、青岛市汽车保险市场发展状况 130
1、青岛市经济发展现状 130
2、青岛市机动车辆保有量统计 130
3、青岛市汽车保险市场发展状况 130
第十章 银行汽车保险机构业务发展分析 132
第一节 银行汽车保险业务基本状况 132
一、银行汽车保险基本条件分析 132
二、银行汽车保险市场规模分析 132
三、银行汽车保险业务盈利方式 132
四、银行汽车保险业务额度管理 132
第二节 银行汽车保险细分业务分析 132
一、银行国际汽车保险业务分析 132
1、进口汽车保险业务规模分析 132
2、出口汽车保险业务规模分析 133
二、银行国内汽车保险业务分析 133
第三节 部分银行汽车保险业务分析 133
一、中国银行汽车保险业务分析 133
1、中国银行汽车保险业务规模分析 133
2、中国银行汽车保险产品体系分析 133
3、中国银行汽车保险业务客户分析 134
4、中国银行汽车保险业务拓展经验 134
二、建设银行汽车保险业务分析 134
1、建设银行汽车保险业务规模分析 134
2、建设银行汽车保险产品体系分析 134
3、建设银行汽车保险业务客户分析 135
4、建设银行汽车保险业务拓展经验 135
三、交通银行汽车保险业务分析 136
1、交通银行汽车保险业务规模分析 136
2、交通银行汽车保险产品体系分析 136
3、交通银行汽车保险业务客户分析 136
4、交通银行汽车保险业务拓展经验 136
四、招商银行汽车保险业务分析 136
1、招商银行汽车保险业务规模分析 136
2、招商银行汽车保险产品体系分析 136
3、招商银行汽车保险业务客户分析 137
4、招商银行汽车保险业务拓展经验 137
五、光大银行汽车保险业务分析 137
1、光大银行汽车保险业务规模分析 137
2、光大银行汽车保险产品体系分析 137
3、光大银行汽车保险业务客户分析 137
4、光大银行汽车保险业务拓展经验 137
六、中信银行汽车保险业务分析 137
1、中信银行汽车保险业务规模分析 137
2、中信银行汽车保险产品体系分析 137
3、中信银行汽车保险业务客户分析 137
4、中信银行汽车保险业务拓展经验 138
第四节 中小银行汽车保险业务开展建议 138
一、外资银行在中国的汽车保险经营策略 138
二、中小银行优劣势与业务开展建议 138
第十一章 汽车保险行业领先企业经营形势分析 138
第一节 中国人民财产保险股份有限公司 138
一、企业简况 138
二、企业经营情况分析 139
三、企业车险业务地区分布 141
四、企业营销模式及渠道 141
五、企业经营状况优势分析 141
第二节 中国平安财产保险股份有限公司 141
一、企业简况 141
二、企业经营情况分析 142
三、企业车险业务地区分布 143
四、企业营销模式及渠道 144
五、企业经营状况优势分析 144
第三节 中国太平洋财产保险股份有限公司 144
一、企业简况 144
二、企业经营情况分析 145
三、企业车险业务地区分布 146
四、企业营销模式及渠道 146
五、企业经营状况优势分析 146
第四节 中华联合财产保险股份有限公司 147
一、企业简况 147
二、企业经营情况分析 148
三、企业车险业务地区分布 149
四、企业营销模式及渠道 149
五、企业经营状况优势分析 149
第五节 中国大地财产保险股份有限公司 150
一、企业简况 150
二、企业经营情况分析 150
三、企业车险业务地区分布 151
四、企业营销模式及渠道 151
五、企业经营状况优势分析 151
第六节 中国人寿财产保险股份有限公司 152
一、企业简况 152
二、企业经营情况分析 152
三、企业车险业务地区分布 153
四、企业营销模式及渠道 153
五、企业经营状况优势分析 153
第七节 天安财产保险股份有限公司 154
一、企业简况 154
二、企业经营情况分析 155
三、企业车险业务地区分布 156
四、企业营销模式及渠道 156
五、企业经营状况优势分析 156
第八节 永安财产保险股份有限公司 156
一、企业简况 156
二、企业经营情况分析 157
三、企业车险业务地区分布 158
四、企业营销模式及渠道 158
五、企业经营状况优势分析 158
第九节 阳光财产保险股份有限公司 158
一、企业简况 158
二、企业经营情况分析 159
三、企业车险业务地区分布 159
四、企业营销模式及渠道 159
五、企业经营状况优势分析 159
第十节 安邦财产保险股份有限公司 159
一、企业简况 159
二、企业经营情况分析 160
三、企业车险业务地区分布 161
四、企业营销模式及渠道 161
五、企业经营状况优势分析 161
第十二章 汽车保险行业前景及趋势预测 162
第一节 汽车保险市场发展前景 162
一、汽车保险市场发展潜力 162
二、汽车保险市场发展前景展望 162
三、汽车保险细分行业发展前景分析 162
第二节 汽车保险市场发展趋势预测 163
一、汽车保险行业发展趋势 163
二、汽车保险市场规模预测 163
1、汽车保险行业市场规模预测 163
2、汽车保险行业营业收入预测 164
三、汽车保险行业应用趋势预测 164
四、细分市场发展趋势预测 165
第三节 中国汽车保险行业供需预测 165
一、中国汽车保险行业供给预测 165
二、中国汽车保险企业数量预测 165
三、中国汽车保险行业需求预测 165
第四节 影响企业生产与经营的关键趋势 165
一、市场整合成长趋势 165
二、需求变化趋势及新的商业机遇预测 166
三、科研开发趋势及替代技术进展 166
四、影响企业销售与服务方式的关键趋势 166
第十三章 汽车保险行业投资机会与风险防范 168
第一节 汽车保险行业投融资情况 168
一、行业资金渠道分析 168
二、兼并重组情况分析 168
三、汽车保险行业投资现状分析 169
第二节 汽车保险行业投资机会 170
一、产业链投资机会 170
二、细分市场投资机会 171
三、重点区域投资机会 171
四、汽车保险行业投资机遇 171
第三节 汽车保险行业投资风险及防范 172
一、政策风险及防范 172
二、技术风险及防范 172
三、供求风险及防范 172
四、宏观经济波动风险及防范 172
五、关联产业风险及防范 172
六、产品结构风险及防范 172
七、其他风险及防范 172
第四节 中国汽车保险行业投资建议 172
一、汽车保险行业未来发展方向 172
二、汽车保险行业主要投资建议 173
三、中国汽车保险企业融资分析 173
第十四章 汽车保险行业面临的困境及对策 175
第一节 2016年汽车保险行业面临的困境 175
第二节 汽车保险企业面临的困境及对策 175
一、重点汽车保险企业面临的困境及对策 175
二、中小汽车保险企业发展困境及策略分析 176
三、国内汽车保险企业的出路分析 176
第三节 中国汽车保险行业存在的问题及对策 177
一、中国汽车保险行业存在的问题 177
二、汽车保险行业发展的建议对策 178
三、市场的重点客户战略实施 178
1、实施重点客户战略的必要性 178
2、合理确立重点客户 179
3、重点客户战略管理 179
4、重点客户管理功能 180
第四节 中国汽车保险市场发展面临的挑战与对策 180
一、中国汽车保险市场发展面临的挑战 180
二、中国汽车保险市场发展对策分析 180
第十五章 研究结论及发展建议 191
第一节 汽车保险行业研究结论及建议 191
——未来怎样形成新的利润增长点和利润来源，经营费用的降低和服务的改善将是重要的竞争方面。未来人们会选择价格合适，服务好的公司去投保，消费者将“用脚投票”。
——保险是对“大数据”拥有天然需求的金融行业。随着保险业进入大发展时代，包括财险、寿险以及健康险等，对汇聚各险种数据资源进行整合利用，通过数据信息的挖掘和共享，建立一套科学的行业定价基准和风险数据指标的要求越来越迫切。
——未来基于人、路、车等驾驶数据的UBI车险将成为核心。通过将车辆数据和保险数据相结合，保险公司可以进一步为汽车投保和延保，以及为二手车定价等提供准确有效的数据支持。在这样的趋势下，保险行业和汽车产业可以数据为媒介，进一步实现产业的相互渗透和融合。
第二节 汽车保险子行业研究结论及建议 191
第三节 汽车保险行业发展建议 191
一、行业发展策略建议 191
二、行业投资方向建议 192
三、行业投资方式建议 193