2024年版中国智慧银行发展现状及趋势预测研究报告

报告编号：1044

第一章 中国银行业转型与创新
第一节 中国银行业挑战与机遇
一、银行业面临的挑战 11
二、银行业面临的机遇 11
三、银行业变革必要性 11
第二节 中国银行业智慧化变革 13
一、智慧银行概述 13
二、智慧银行转型变革 13
三、智慧银行发展愿景 15
第三节 银行智慧化核心能力分析 17
一、智能分析客户需求能力 17
二、整合多种服务渠道能力 17
三、银行前台业务开拓能力 17
四、中后台整合和优化能力 17
五、大数据的分析处理能力 18
六、集成风险管理体系能力 18

第二章 智慧银行构建分析 19
第一节 智慧银行构建总体思路 19
第二节 智慧银行变革构建方向 19
一、打造新锐洞察 19
二、整合优化与创新 21
三、集成式风险管理 26
四、动态的业务支持基础设施建设 27

第三章 国外标杆银行智慧化建设情况 29
第一节 富国银行 29
一、富国银行总体情况 29
二、智能银行业务分析 29
三、智能银行运作模式 29
第二节 汇丰银行 30
一、汇丰银行总体情况 30
二、智能化服务系统建设 30
三、智能银行服务渠道 30
第三节 花旗银行 36
一、花旗银行总体情况 36
二、智能银行网点建设 36
三、智慧银行服务特色 36

第四章 中国智慧银行发展环境分析 38
第一节 中国宏观经济环境分析 38
第二节 中国智慧银行政策环境分析 41
一、央行发布银行业远程开户的指导意见 41
二、《网上银行系统信息安全通用规范》 41

第五章 中国银行业智慧化建设现状 43
第一节 银行业金融机构发展分析 43
一、银行业金融机构资产规模 43
二、银行业金融机构负债规模 43
三、银行业金融机构存款情况 44
四、银行业金融机构贷款情况 45
五、银行业金融机构盈利分析 45
六、银行业金融机构集中度分析 45
第二节 中国银行业信息化建设分析 46
一、银行业信息化建设阶段分析 46
二、银行业信息化建设现状分析 47
三、银行业信息化建设问题分析 50
四、银行业信息化建设对策分析 52
第三节 中国网上银行发展分析 54
一、网上银行发展概述 54
二、网上银行发展现状分析 56
三、网上银行发展趋势分析 60
第四节 中国移动银行发展分析 60
一、移动银行发展概述 60
二、移动银行发展现状分析 61
三、移动银行发展趋势分析 64
第五节 中国智能银行终端发展分析 64
一、银行自助服务终端发展分析 64
二、银行业自助服务终端发展分析 67
三、智能银行机（VTM）发展分析 67
第六节 互联网银行发展分析 71
一、互联网银行主要业务 71
二、互联网银行逻辑链 71
三、银行内部变革加速，互联网银行成为重要的新势力 72
四、互联网银行对三大领域的影响 74
第七节 金融行业大数据应用分析 76
一、行业的发展现状分析 76
二、行业大数据应用情况 76
第八节 智慧银行建设最新动态 83
一、北京银行打造智慧银行 探索数字化转型 83
二、长沙银行将打造首个家庭智慧银行 88
三、民生银行打造创新型智慧银行 89
四、兴业智慧银行网点升级 90

第六章 中国主要银行智慧化建设分析 92
第一节 中国大型商业银行智慧化建设分析 92
一、农业银行 92
二、中国银行 95
三、交通银行 99
四、建设银行 106
第二节 中国股份制商业银行智慧化建设分析 110
一、广发银行 110
二、民生银行 111
三、招商银行 113

第七章 智慧银行解决方案与设备供应商分析 116
第一节 IBM 116
一、企业基本情况介绍 116
二、企业主要经济指标分析 117
三、企业智慧银行业务分析 117
四、企业智慧银行解决方案 118
五、企业核心竞争能力分析 119
六、企业智慧银行案例分析 119
第二节 神州信息 119
一、企业基本情况介绍 119
二、企业主要经济指标分析 120
三、企业智慧银行业务分析 120
四、企业智慧银行解决方案 122
五、企业核心竞争能力分析 123
六、企业智慧银行案例分析 124
第三节 广电运通 125
一、企业基本情况介绍 125
二、企业主要经济指标分析 128
三、企业智慧银行业务分析 128
四、企业智慧银行解决方案 129
五、企业核心竞争能力分析 130
六、企业智慧银行案例分析 132

第八章 中国智慧银行发展前景及趋势分析 135
第一节 中国智慧银行发展趋势分析 135
一、全方位银行服务提升客户体验 135
二、通过新科技手段提高可获得性 135
三、降低客户成本且提升安全便捷 135
四、建立的“去边界化”服务渠道 136
五、建设协同互动高效的服务流程 136
第二节 中国智慧银行发展前景展望 137
一、智慧银行的建设重点是大数据平台 137
二、智慧银行的核心在于智能分析能力 137
三、智慧银行的基础是云计算 137
四、技术驱动全新交互感知客户需求 138
五、技术促进商业生态开放 140